AUDIT VYUŽÍVÁNÍ BANKOVNÍCH SLUŽEB PRO FIRMY A PODNIKATELE

Pro naše klienty analyzujeme a posuzujeme nakolik efektivně využívají své bankovní služby a jakým způsobem by mohli využívání bankovních služeb optimalizovat.

Hlediska efektivnosti využívání bankovních služeb:

• Užitečnost konkrétních bankovních služeb pro potřeby klienta
• Adekvátnost vynakládaných nákladů (bankovní poplatky, úrokové sazby, případně další platby)
• Přiměřenost podmínek v uzavřených smlouvách

V rámci naší analýzy srovnáváme využívání bankovních produktů klientem se stávající situací a nabídkou produktů napříč bankovním trhem s ohledem na aktuální dění na finančních trzích.

Výsledek auditu využívání bankovních služeb

1. Srozumitelná zpráva dle dílčích oblastí:

• Úvěry a financování – týká se investičních úvěrů, hypotečních úvěrů na nemovitosti, provozních kontokorentů a revolvingových půjček, financování/leasingu vozidel a strojů, strukturovaného a exportního financování, kreditních karet pro podnikatele
• Účty a platební styk – věnuje se běžným účtům, provádění plateb, používání karet a jiných platebních instrumentů (např. šeky), platební terminály pro akceptaci plateb kartou, chipem, platební brány a e-commerce (pro e-shopy)
• Vklady a depozita – posuzuje zhodnocování dočasně volných peněz, spořící účty, dluhopisy, zástavní listy
• Další produkty – vyhodnocuje měnové konverze, dokumentární obchody (akreditivy, inkasa), bankovní záruky, veřejnou podporu (např. záruky EIF, ČMZRB, dotace) a další produkty naplňující potřeby klienta

2. Návrh akčních kroků k efektivnějšímu využívání bankovních služeb

Na základě auditu navrhujeme klientům konkrétní kroky, které jim přinesou:

• nižší náklady na bankovní a finanční služby (v účetnictví pod položkami úrokové náklady nebo ostatní finanční náklady) a
• efektivní využití těchto služeb, aby byznys klientů podporovaly a ne dusily.